ПриватБанк і Ощадбанк щільно зайнялися українцями: масштабне блокування рахунків

Можуть заблокувати навіть кілька сотень гривень

Багато українців все частіше стикаються з блокуванням рахунків. Банки, включаючи ПриватБанк і Ощадбанк, можуть заблокувати навіть кілька сотень гривень.

Річ у тому, що з прийняттям нового закону в Україні фінустанови змушені відстежувати всі транзакції своїх клієнтів. 

Таким чином, держава намагається вивести якомога більше грошей з тіні.

Пошукові алгоритми банків зараз «заточені» під виявлення підозрілих транзакцій. І в разі їх виявлення рахунок блокують. 

ПриватБанк, Ощадбанк, та інші великі банки весь час вдосконалюють свої пошукові системи. 

Якщо рахунок був заарештований, клієнт банку отримає повідомлення СМС або в додатку інтернет-банкінгу. У Міністерства юстиції також є Єдиний реєстр боржників, де по ПІБ або ІПН можна подивитися інформацію про заарештовані рахунки. 

Які перекази можуть заблокувати: 

— зроблений фізичній особі з-за кордону;

— від юридичної особи фізичній;

— перекази грошей одній і тій же особі через різні банки;

— перекази одній людині за різними картками з різних компаній;

— якщо офіційні доходи клієнта не відповідають сумі грошей, покладених ним на рахунок;

— одноманітна операція з переказу грошей, при якій вони швидко знімаються і переводяться в готівку.

Крім цього, банку може здатися нестандартною і підозрілою операція, яка не була раніше притаманна цьому клієнту.

Як розблокувати рахунок

Якщо клієнт може представити документи, що підтверджують походження грошей, то банк зобов’язаний розблокувати рахунок.

Наприклад, громадянин, якому заблокували рахунок, може представити документ про продаж великого майна або про спадщину.

А ось якщо людина не може надати будь-яких документів — це вже проблема, яку швидко не вирішити.